FRM一级知识框架解读课
你们好,我是高顿FRM刘臻老师~
FRM作为金融风险管理领域的高含金量证书,一直以来都是金融学子和从业者竞相追逐的目标。对于大学生而言,在校期间考取FRM不仅能提升自己在金融领域的专业知识,更为未来的职业发展打下坚实基础。
不过,对于刚刚接触FRM考试的小伙伴们来讲,一上来就面临那么多知识点,而且其中不少小伙伴可能还没有真正接触过金融行业,所以仅仅从FRM一级的四门科目名字上看,完全不知道该如何入手。
对于刚入门、觉得知识点太多太乱无从下手的同学,能帮你快速梳理科目脉络、理解核心概念与框架的指引是十分重要的,可以先看下面这门「FRM一级知识框架解读课」,这门课是免费公开的。
这门课特别适合小白在深入学习前,先高效把握FRM考试整体框架,让你们更轻松地迈出学FRM第一步(毕竟万事开头难,解决开头难,后面学起来才更顺利)。
FRM小白入门课
《FRM一级知识框架解读课》
很多同学反馈,学习FRM一级科目时,知识点多且散乱,面对庞杂的内容无从下手,不知道如何入门、知识框架也不知怎么搭建,才能学得更快、记得更牢。
如果你也因为FRM知识点太多而踏不出学习的第一步,那么这门免费公开课非常适合你。课程会深入浅出讲解考试核心框架、重点内容与科目间的联系,让你从一团乱麻中快速理清头绪。
无论你是零基础小白,还是备考学员,或是最后冲刺阶段,这门课都适合帮你提升考试效率~
FRM考试介绍
FRM一级考试共有四门科目,分别是:
1、风险管理基础:占20%
这一科目主要介绍风险管理的基本概念。这门课程虽然总体难度较低,但是并不适合作为学习FRM的第一站。
大家需要先了解银行、保险、资管等金融机构的主要业务;在理解核心业务的基础上,考生才能更好地理解和准确记忆各类风险的定义、特征及管理方法。
例如银行最主要的业务,是吸收存款和发放贷款,银行的利润主要来自存款利率与贷款利率之间的息差,由此产生了利率风险的管理需求。
2、定量分析:占20%
这一科目涉及大量数学和统计学知识,涵盖概率论、线性回归、时间序列分析等内容。
有些商科专业会给大一新生安排《概率论与数理统计》《大学数学》《回归分析》等数理类必修课程,这类大学生可以考虑优先学习定量分析。
FRM考试中对公式的应用考查较为灵活,要求考生不仅要记住公式,更要能够熟练运用公式解决实际金融问题。
3、金融市场与产品:占30%
这一科目详细介绍了各类金融市场(如股票市场、债券市场、衍生品市场等)的运作机制,以及常见金融产品(如期货、期权、互换等)的结构、特点和定价原理。
知识点之间关联性较强,且部分内容较为抽象(如期权定价模型、债券久期等),理解起来有一定难度。
大家需要通过学习,熟悉金融市场的交易规则和产品特性,为后续学习风险管理在金融市场中的应用打下基础。
4、估值与风险模型:占30%
这是 FRM 一级考试中的核心科目,重点考查考生对风险价值(VaR)、压力测试、信用风险模型等估值与风险模型的掌握程度。需要灵活运用模型进行风险度量和管理决策,同时熟练掌握相关公式的计算和应用。
FRM科目备考顺序
FRM难度不低,但是合理安排这四门科目的备考顺序,能让我们的备考事半功倍。以下是根据课程内容和教学经验,我推荐的备考顺序:
1.定量分析:
定量分析虽然涉及数学知识,但对于有一定数学基础的大学生来说,这部分内容其实是比较容易上手的。而且,定量分析的出题套路相对固定,公式理解透彻,多做练习题就很容易拿下。
把定量分析放在首位备考,能让我们在备考初期建立信心,为后续的学习打下良好的基础。
2.金融市场与产品:
这门科目主要考察我们对基础金融资产以及衍生品的定义、结算与计量方式的理解。核心内容是衍生品相要理解期货、期权、互换等衍生品的原理、交易策略等。
这门科目与后续的估值与风险模型关联性很强,学好金融市场与产品,能为估值与风险模型的学习做好铺垫。
3.估值与风险模型:
估值与风险模型与金融市场与产品紧密相连。这门科目强调风险模型中的在险价值(Value at risk, VaR),涉及债券估值及相关衍生品的内容,如抵押贷款支持证券(MBS)等。它的难度相对较高,需要我们花费更多的时间和精力去学习。
4.风险管理基础:
风险管理基础虽然是FRM一级考试的第一门科目,但建议大家放在最后备考。
这门科目偏纲领性和宏观,涉及大量风险管理的实务和案例,初期学习时很多内容难以理解。放在最后备考,我们可以结合前面所学的知识,从宏观角度更好地把握这门科目的内容。
Tips:风险管理基础中的资本市场理论(Capital market theory)、资本资产定价模型(Capital asset pricing model)部分内容,与其余内容联系不算紧密,可以单独提前学习。
FRM 备考之路充满挑战,但也充满机遇。通过备考FRM,你不仅能系统掌握金融风险管理的核心知识,还能为自己的职业发展打开更广阔的空间。无论你是希望在金融行业崭露头角的学子,还是渴望在职场中进阶的从业者,FRM 都是一个值得投入时间和精力的目标。
如果你正在备考或计划备考FRM,接下来的下篇攻略将为你解答更多实用问题,包括FRM学习中有哪些推荐的学习资料、为什么大学期间是备考 FRM 的绝佳时期,以及如何结合大学四年本专业学习安排备考时间。敬请关注!
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